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您的需求是否 得到满足?

在设立正确财务方法的基础上,您应能够透彻了解相关问题。

综合规划

财富管理不仅仅是投资回报。它结合了财务生活中的活动部分,实现收益最大化,是考量个人的投资、税务、财产、保险和遗产组合的宏观方法。

您是否设有可靠的财务计划?

财富增长

制定并维护周全的财务计划涉及到详细审核您的整个财务状况以及主动识别不断演变的需求。

在 Nicola Wealth Management,我们相信,构建财富的能力来源于坚持实施这项全面的计划,同时确定构建财富的效率和机会。

  • 最近五年,您是否准备或更新过全面的财务计划?
  • 您是否了解自己目前的资产配置和风险承受能力?
  • 您是否知道扣除手续费后的资产回报率?
  • 您是否知道您需要多少资本才能达到退休目标?
  • 您是否审核过薪酬结构的税收效益?
  • 您的收入分割是否能尽可能有效地节税?
  • 您是否计算过 IPP 对 RRSP 的额外税收抵免?
  • 准备投资纳税申报表是否耗费了您太多金钱和时间?

您是否能获取他人没有的投资机会?

保护您的财富

重要的不仅是财富的持续增长,您还需要抵御市场波动。我们经过验证的现金流投资理念和广泛的资产配置能够实现提供稳定性并改善总体财务计划。

Nicola Wealth Management 会与您以及您的其他顾问合作,提供更加周密的退休规划。NWM 顾问会全面了解您的现状和期望,因而能够提供理想的规划机会,保护您不断增长的投资组合。

  • 您的投资是否可产生足够的收入和现金流?
  • 您的投资组合是否能够通过不动产或私募股权等不相关投资抵御波动?
  • 您的保险是否属于资产类别并与投资战略紧密相关?
  • 您是否审核过贷款和抵押贷款,进而降低利息成本并确定是否有任何税项可抵扣?
  • 如果在有收入时期受伤,您的收入是否能得到保障?
  • 您是否考虑过未来医疗保健的潜在成本?
  • 您的计划是否会定期受到审核和调整,确保符合您的预期?

您的顾问是否能预计您计划的更新需要?

创造遗产

制定财务计划是您的第一要务;但是,确保计划在您身故后保持持久效力同样重要。您努力构建自己的财富,是希望实施财产规划来确保在世的亲人得到保障且您的愿望能以尽可能高效的方式执行

对于我们的很多客户来说,创造遗产并回馈需要帮助之人是一项关键的规划重点。向您最青睐的慈善机构进行捐献十分重要,我们会向客户提供更加高效的捐献方式。

通过 NWM 私人捐赠基金会 (PGF) 进行慈善捐赠不仅可让您使用现金流投资高效纳税,还能够实现一劳永逸。

  • 您是否设立了继承计划?
  • 您的受益人是否已准备好管理这项财富?
  • 您如何将继承的财务影响降至最低?
  • 您是否能够尽量避免去世后的税务?
  • 您是否考虑过如何创造遗产?
  • 您是否决定了慈善计划该如何延续?
  • 目前,您是否能够捐赠慈善物品?
  • 您是否打算在退休后继续捐赠?

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